ఆదాయపు పన్ను శాఖ మీ ప్రతి ప్రధాన లావాదేవీపై నిఘా ఉంచుతుందని మీకు తెలుసా? అవి నగదు డిపాజిట్లు, క్రెడిట్ కార్డ్ బిల్లులు లేదా ఆస్తి ఒప్పందాలపై ఐటీ శాఖ ఓ కన్నేసింది. ఈ డిజిటల్ ఇండియా యుగంలో, ఆదాయపు పన్ను శాఖ దాని పర్యవేక్షణ వ్యవస్థను పూర్తిగా హైటెక్గా అప్గ్రేడ్ చేసింది. ఇప్పుడు, బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు, పోస్టాఫీసులు, రిజిస్ట్రీ విభాగాలు వార్షిక నివేదికలను పంపుతాయి. అవి ఎంత డబ్బు ఎక్కడి నుండి వచ్చిందో, ఎక్కడికి వెళ్లిందో వెల్లడిస్తాయి. కాబట్టి లావాదేవీ చేసినప్పుడు, మిమ్మల్ని ఎవరైనా గమనిస్తున్నారా లేదా అని ఒకసారి కాదు పదిసార్లు ఆలోచించండి. ఆదాయపు పన్ను శాఖ నిశితంగా పరిశీలిస్తున్న 10 లావాదేవీల గురించి తెలుసుకుందాం.
పెద్ద మొత్తంలో క్రెడిట్ కార్డ్ బిల్లులు చెల్లించడం
తక్కువ ఆదాయం ఉన్నప్పటికీ నిరంతరం పెద్ద మొత్తంలో క్రెడిట్ కార్డ్ బిల్లులు చెల్లించడం వలన మీరు ఆదాయపు పన్ను శాఖ పరిశీలనలోకి రావచ్చు. మీ ITRలో సరైన ఆదాయాన్ని చూపించండి.
ఒక సంవత్సరంలో రూ. 10 లక్షలకు పైగా నగదు డిపాజిట్లు
మీరు ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. 10 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు డిపాజిట్ చేస్తే, బ్యాంక్ ఈ సమాచారాన్ని SFT నివేదికలో సమర్పిస్తుంది. ఇది చట్టవిరుద్ధం కాదు, కానీ మీరు సోర్స్ ను తెలపాల్సి ఉంటుంది. కాబట్టి, అన్ని రశీదులను భద్రంగా ఉంచుకోవాలి.
మీ ఖాతా నుండి వేరొకరికి లావాదేవీలు
థర్డ్ పార్టీ పేరుతో జరిగే లావాదేవీలను బినామీ లేదా మనీలాండరింగ్గా పరిగణిస్తారు. భారత ప్రభుత్వం ఈ విషయంలో కఠినంగా వ్యవహరిస్తుంది. ఐటీ శాఖ అటువంటి కేసులను నిశితంగా పర్యవేక్షిస్తుంది.
తరచుగా లేదా పెద్ద మొత్తంలో నగదు ఉపసంహరణలు
అకస్మాత్తుగా లేదా తరచుగా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు ఉపసంహరణలు అనుమానాస్పదంగా కనిపిస్తాయి. ఇది మీ ఆదాయంతో సరిపోలకపోతే, మీరు సమాధానం చెప్పాల్సి రావచ్చు.
బహుళ బ్యాంకు ఖాతాలు, దాచిన వడ్డీని
బ్యాంకు వివరాలను దాచడం ఇప్పుడు కష్టం. పాన్, ఆధార్ కార్డు లింక్ చేయడం ద్వారా ట్రాకింగ్ సాధ్యమవుతుంది.
పత్రాలు అందుబాటులో లేకపోతే స్నేహితుల నుండి బహుమతులు, రుణాలు లేదా ఇంటి పొదుపులు వంటి బహిర్గతం కాని మూలాల నుండి పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు సమస్యగా మారవచ్చు.
30 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువైన ఆస్తి లావాదేవీలను
రిజిస్ట్రార్ ఆఫ్ ప్రాపర్టీ ట్రాన్సాక్షన్స్ నివేదిస్తారు. రూ. 30 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువైన ఆస్తి ఒప్పందాలను పన్ను శాఖ విచారించవచ్చు.
విదేశీ కార్డులతో కూడిన పెద్ద లావాదేవీలు
విదేశీ కార్డులతో కూడిన పెద్ద లావాదేవీలు లేదా రూ. 10 లక్షలకు మించిన విదేశీ వ్యయం నిఘా పరిధిలోకి వస్తాయి.
ఇనాక్టివ్ ఖాతాలలో అకస్మాత్తుగా పెద్ద మొత్తంలో డిపాజిట్లు
లేదా పాత ఖాతాలలో అకస్మాత్తుగా పెద్ద మొత్తంలో డిపాజిట్లు లేదా ట్రాన్సాక్షన్స్ ను అనుమానాస్పదంగా పరిగణిస్తుంది.
వడ్డీ/డివిడెండ్ రిపోర్టింగ్ అసమతుల్యతలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా బ్యాంకులు నివేదించిన వడ్డీ, డివిడెండ్లు ITRలో ఉన్న వాటికి సరిపోతాయి. సరిపోలకపోతే నోటీసులు జారీ చేస్తుంది.
చర్య తీసుకోకుండా ఉండాలంటే ఏమి చేయాలి?
పెద్ద మొత్తంలో డబ్బుకు సంబంధించిన రశీదులను భద్రపర్చుకోవాలి. బహుమతులు, ఆస్తి అమ్మకాలు లేదా వ్యాపార ఆదాయానికి సంబంధించిన రుజువును భద్రంగా ఉంచుకోండి. మీ ITRని ఖచ్చితంగా, సకాలంలో దాఖలు చేయండి. మీ PAN, ఆధార్ను లింక్ చేయండి. మీకు ఏవైనా సమస్యలు ఉంటే, సలహాదారున్ని సంప్రదించండి.
